אם יצא לכם לשמוע את המונח משקיעים כשירים, טבעי שתרצו לדעת במה דברים אמורים כדי להבין האם גם אתם יכולים להיכנס לקטגוריה הזאת. משקיע כשיר הוא אדם שעומד בהגדרה החוקית שלמעשה מאפשר לו להשקיע בנכסים פיננסיים שאינם חשופים לכל הציבור. בצורה כזאת אותם משקיעים למעשה משפיעים על הזדמנויות פיננסיות שלא נגישות למרבית המשקיעים. ההגדרה של "משקיע כשיר" נחקקה לראשונה בשנת 1968, והיא הותאמה במשך השנים לשינויים בשוק ההון ובדרישות הפיננסיות. בימינו ההגדרה מתמקדת ביכולת הפיננסית של המשקיע והיא מבוססת על מספר קריטריונים כלכליים ברורים, ולא על ידע או ניסיון בשוק ההון, כפי שנהוג היה בעבר.
מהם הקריטריונים שקובעים מי הם אותם משקיעים כשירים?
כשיורדים לעומק הפרטים ומנסים להבין מי הם אותם משקיעים כשירים מגלים שצריך להכיר את החוק לעומק. למעשה, החוק בימינו קובע מספר קריטריונים ברורים שמטרתם להבחין בין משקיעים שהם כשירים לבין אחרים. הקריטריונים המרכזיים כוללים את שווי הנכסים של המשקיע. בנוסף, יש כאן כמובן גם התייחסות לגובה ההכנסות האישיות של המשקיע ושל המשפחה שלו. במילים אחרות ניתן לומר שחלק מהגורמים שישפיעו על השאלה האם גם אתם יכולים לענות על ההגדרה הזאת הם:
- שווי הנכסים שיש לכם, שחייב להיות לפחות של 1.8 מיליון ₪.
- הכנסות אישיות או משפחתיות של לפחות 1.2 מיליון ₪ בשנה.
- מבחן משולב שלמעשה כולל את הנכסים שלכם כמשקיעים ואת ההכנסות המשפחתיות ביחד.
ניתן לראות ולהבין, כמובן, שלא כל אדם שעובד ומשלם מיסים יוכל להיכנס לכל ההגדרות הללו, וזה גם מה שהופך אותן לנחשפות כל כך עבור משקיעים רבים.
מהם היתרונות של השקעות עבור המשקיע הכשיר?
חשוב להבין שכאשר אדם עומד בכל הקריטריונים של משקיעים כשירים הוא למעשה נהנה מגישה למגוון רחב יותר של הזדמנויות שלא זמינות בכלל לציבור. משקיע כשיר יכול להשקיע בנכסים פרטיים וגם ליהנות מהזדמנויות בשוק התשתיות. הוא יכול להשקיע במגוון רחב של אפשרויות בתחום ההייטק, מה שיכול בעתיד רק להגדיל עוד ועוד את ההון שלו. לכן, במידה וגם אתם עומדים בקריטריונים הקבועים בחוק, טבעי שתרצו לדעת איך ממשיכים ואיך מתקדמים. מטבע הדברים, אם תבדקו, אתם תראו שיש הרבה אפשרויות שונות של השקעות מעניינות שיכולות להיות גם מניבות עבורכם. עם זאת, נשאלת השאלה: איך בכלל מתחילים ובעזרת מי אפשר לבצע השקעות כאלה? כדאי לדעת שלמרות שתוכלו לקרוא בימינו לא מעט פרטים ומידע בנושא הזה אונליין, בסופו של דבר אין תחליף לשירות מקצועי. לכן כדאי לבדוק באיזו חברה שזו המומחיות שלה אתה בוחרים. למשל, האם מדובר על חברה שיש לה ניסיון עשיר בתחום הזה? כדאי גם לברר, כמובן, על איזה מחירים מדובר, כי בסופו של דבר, הרעיון הוא לבחור חברה שתיתן לכם שירות נהדר במחיר הוגן.
